Chiêu trò vay tiền qua bạn học cũ dẫn đến khoản lừa đảo gần 9 tỷ đồng
Một vụ án lừa đảo liên quan đến tiền mã hóa vừa bị phanh phui tại Lâm Đồng, trong đó bị can đã giả mạo chức vụ trong ngành ngân hàng để lấy lòng tin và chiếm đoạt số tiền khổng lồ từ một người bạn cũ.
Vỏ bọc “trưởng phòng ngân hàng” và lời hứa đầu tư sinh lời cao
Trần Quốc Huy, sinh năm 1991, thường trú tại phường Cầu Ông Lãnh (TP.HCM), vừa bị khởi tố và tạm giam vì hành vi lừa đảo chiếm đoạt tài sản. Theo điều tra ban đầu, từ giữa năm 2021 đến đầu năm 2023, Huy nhiều lần vay tiền từ chị Đ.T.Đ.N – bạn học cũ hiện sinh sống tại Lâm Đồng – với lý do đầu tư vào thị trường tiền số.
Huy giới thiệu bản thân là trưởng phòng một ngân hàng lớn, đưa ra cam kết chắc chắn về khả năng sinh lời từ đầu tư crypto. Dưới danh nghĩa bạn bè thân thiết và “người trong ngành”, Huy đã khiến chị N. nhiều lần chuyển tiền với tổng số gần 9 tỷ đồng.
Tuy nhiên, thay vì đầu tư minh bạch, số tiền này được Huy chuyển vào nhiều tài khoản không rõ ràng để mua tiền mã hóa trực tuyến. Sau gần hai năm, bị hại chỉ được hoàn trả hơn 1 tỷ đồng, phần còn lại không thể xác minh nguồn gốc hoặc thu hồi.
Dấu hiệu lừa đảo rõ ràng và cảnh báo từ cơ quan điều tra
Theo Công an tỉnh Lâm Đồng, toàn bộ thông tin Huy sử dụng để vay tiền đều là bịa đặt. Hồ sơ ban đầu cho thấy đầy đủ yếu tố cấu thành hành vi lừa đảo có tổ chức. Hiện vụ việc đang được mở rộng điều tra, và lực lượng chức năng cũng kêu gọi các cá nhân từng bị Huy lừa liên hệ trình báo để được bảo vệ quyền lợi.
Hình thức mạo danh cán bộ ngân hàng hay chuyên gia đầu tư như trong vụ án này không phải là mới. Tuy nhiên, nó vẫn tiếp tục khiến nhiều người sập bẫy, đặc biệt là khi thị trường tiền mã hóa đang thu hút sự chú ý và được quảng bá rầm rộ trên mạng xã hội.
Cảnh báo từ nhiều quốc gia trước cơn sốt đầu tư tài sản số
Không chỉ ở Việt Nam, nhiều nước cũng đang chứng kiến làn sóng tội phạm mạng lợi dụng sự thiếu hiểu biết của nhà đầu tư cá nhân để trục lợi. Ngay tại Mỹ, các tổ chức tài chính đã nhiều lần phát đi cảnh báo về các hành vi lừa đảo đội lốt cơ hội đầu tư, nhất là sau khi chính quyền Tổng thống Donald Trump trở lại và đặt trọng tâm kiểm soát chặt hơn hoạt động tài chính xuyên biên giới.
Chỉ trong tháng trước, tại Hà Nội, một đường dây lừa đảo liên quan đến gọi vốn đầu tư tiền mã hóa trị giá hơn 200 tỷ đồng cũng đã bị triệt phá, cho thấy tính chất phổ biến và ngày càng tinh vi của loại tội phạm này.
Lời khuyên dành cho nhà đầu tư
Từ những vụ việc như của Trần Quốc Huy, cơ quan chức năng khuyến cáo người dân cần hết sức thận trọng trước các lời mời chào đầu tư không có giấy tờ hợp pháp, đặc biệt là khi mối quan hệ được xây dựng trên nền tảng cá nhân như bạn học cũ hay đồng nghiệp cũ. Trước khi chuyển tiền, cần xác minh danh tính đối phương, yêu cầu đầy đủ hợp đồng và cân nhắc tham khảo ý kiến từ chuyên gia tài chính.
Đầu tư tài sản số là lĩnh vực có tiềm năng nhưng cũng ẩn chứa nhiều rủi ro. Sự tỉnh táo và kiến thức tài chính cơ bản là hai yếu tố cần thiết để tránh trở thành nạn nhân tiếp theo trong những câu chuyện đầy tiếc nuối như thế này.
