Mục lục
Sau hơn hai năm bị đặt dưới lệnh giám sát vì lo ngại về quy trình chống rửa tiền, ngân hàng tiền số Anchorage Digital vừa được cơ quan chức năng Mỹ chính thức gỡ bỏ hạn chế, đánh dấu bước tiến đáng chú ý trong nỗ lực tuân thủ quy định của lĩnh vực lưu ký tài sản kỹ thuật số.
Vào ngày 22/8, Văn phòng Kiểm soát tiền tệ Hoa Kỳ (OCC) tuyên bố chấm dứt lệnh đồng thuận ban hành từ tháng 4/2022 đối với Anchorage Digital – tổ chức lưu ký tiền mã hóa đầu tiên được cấp giấy phép ngân hàng quốc gia. Lệnh này từng được đưa ra nhằm yêu cầu Anchorage cải thiện hệ thống kiểm soát nội bộ và tuân thủ các chuẩn mực chống rửa tiền (AML).
Theo OCC, sau quá trình rà soát và giám sát liên tục, cơ quan này kết luận rằng tình trạng tuân thủ hiện tại của Anchorage không còn cần đến sự tồn tại của lệnh này. Điều này cho thấy niềm tin của nhà chức trách vào tiến bộ trong quản trị và kiểm soát rủi ro của ngân hàng tiền số này.
Chia sẻ trên blog cá nhân, CEO kiêm đồng sáng lập Anchorage – ông Nathan McCauley – cho biết việc lệnh đồng thuận được gỡ bỏ đã chứng minh rằng tài sản kỹ thuật số hoàn toàn có thể hoạt động trong khuôn khổ pháp lý nghiêm ngặt và thậm chí trở nên mạnh mẽ hơn nhờ sự phối hợp với cơ quan quản lý.
Ông McCauley nhấn mạnh: “Chúng tôi đã nhận được phản hồi từ các cơ quan chức năng và hiện đã hoàn tất mọi yêu cầu nhằm thiết lập tiêu chuẩn mới cho hoạt động lưu ký tài sản số theo chuẩn liên bang.”
Anchorage được OCC cấp giấy phép ngân hàng quốc gia vào tháng 1/2021, khi Tổng thống Joe Biden vừa nhậm chức. Đây là bước ngoặt mang tính lịch sử khi lần đầu tiên một công ty crypto tại Mỹ được cấp quyền hoạt động dưới khuôn khổ của hệ thống ngân hàng liên bang.
Tuy nhiên, quá trình này không hề bằng phẳng. Sau khi lệnh giám sát được ban hành, Anchorage phải đối mặt với yêu cầu cải tổ quy trình tuân thủ, đặc biệt trong lĩnh vực phát hiện và ngăn chặn giao dịch đáng ngờ. Việc lệnh được hủy bỏ vào năm 2025 – dưới nhiệm kỳ của Tổng thống Donald Trump – có thể cho thấy sự điều chỉnh trong định hướng chính sách crypto của chính phủ hiện tại.
Quyết định mới nhất của OCC cũng trùng hợp với hàng loạt động thái nới lỏng gần đây từ các cơ quan quản lý tài chính Hoa Kỳ. Cục Dự trữ Liên bang (Fed) đã thông báo sẽ chấm dứt chương trình theo dõi hoạt động tài sản số tại các ngân hàng, trong khi ba cơ quan lớn gồm OCC, Fed và FDIC cũng đồng loạt công bố tuyên bố chung làm rõ các rủi ro liên quan đến dịch vụ lưu trữ tài sản kỹ thuật số.
Đáng chú ý, sau khi Đạo luật GENIUS – văn bản pháp lý đầu tiên điều chỉnh stablecoin – được ký ban hành hồi tháng 7, nhiều công ty crypto như Paxos, Circle, Ripple đã nhanh chóng tiến hành nộp đơn xin giấy phép ngân hàng tín thác quốc gia. Điều này cho thấy sự dịch chuyển chiến lược của lĩnh vực tiền số sang hướng hợp pháp hóa và gắn liền với quy trình giám sát truyền thống.
Việc Anchorage Digital được xóa lệnh giám sát sau hai năm có thể được xem như cột mốc quan trọng khẳng định rằng hoạt động của các tổ chức crypto không nhất thiết phải tách rời hệ thống pháp lý quốc gia. Ngược lại, khi có sự phối hợp chặt chẽ và nghiêm túc trong tuân thủ, những tổ chức tiên phong như Anchorage hoàn toàn có thể trở thành chuẩn mực mới cho tương lai tài chính số tại Mỹ.
