Mục lục
Một chiến dịch truy quét các tài khoản “trung gian rửa tiền” do giới lừa đảo sử dụng đã khiến khoảng 3 triệu tài khoản ngân hàng tại Thái Lan bị đóng băng chỉ trong vài ngày qua, theo truyền thông địa phương.
Cục Điều tra Tội phạm Công nghệ (CCIB) cho biết hàng loạt tài khoản của những người kinh doanh trực tuyến hợp pháp cũng bị phong tỏa nhầm, sau khi các đối tượng lừa đảo áp dụng nhiều thủ đoạn mới để che giấu dòng tiền. Ngân hàng Trung ương Thái Lan (BoT) cảnh báo có thể sẽ tiếp tục mở rộng phạm vi rà soát, đồng nghĩa với việc thêm nhiều người dùng có nguy cơ bị “đóng băng” tài khoản trong thời gian tới.
Ông Wisit Wisitsora-at, đại diện Bộ Kinh tế Số và Xã hội, trấn an dư luận rằng đây chỉ là biện pháp tạm thời, thời hạn tối đa ba ngày với ngân hàng thương mại và bảy ngày nếu có yêu cầu từ cảnh sát.
Không chỉ người dân Thái Lan, nhiều người nước ngoài sinh sống tại đây cũng lên mạng xã hội than phiền về việc bị khóa tài khoản hoặc bị hạn chế chuyển khoản mà không nhận được bất kỳ thông báo rõ ràng nào. Một số ngân hàng yêu cầu người nước ngoài phải đăng ký sinh trắc học trực tiếp và tuân thủ quy trình định danh (KYC) nghiêm ngặt nếu muốn thực hiện giao dịch lớn qua ứng dụng di động.
Các chuyên gia cho rằng việc áp giới hạn chuyển tiền 50.000 baht (khoảng 1.570 USD) mỗi ngày từ tháng 8 đã ảnh hưởng mạnh đến hoạt động của các thương nhân, khiến nhiều đơn vị phải tạm ngừng nhận thanh toán QR vì lo sợ bị phong tỏa đột xuất.
Một số nhà đầu tư crypto coi sự kiện này là “chiến dịch marketing miễn phí cho Bitcoin”. Ông Daniel Batten, nhà đầu tư công nghệ, bình luận: “Cảm ơn BoT đã giúp quảng bá Bitcoin miễn phí”, trong khi ông Jimmy Kostro từ Trung tâm Bitcoin Thái Lan nhấn mạnh: “Câu chuyện này đáng lẽ phải được lan truyền toàn cầu — thật may là chúng ta có Bitcoin.”
Tuy vậy, theo luật hiện hành, Bitcoin và các loại tiền mã hóa khác vẫn bị cấm sử dụng làm phương tiện thanh toán tại Thái Lan, dù hoạt động mua bán và giao dịch vẫn phổ biến.
Trước sức ép dư luận, Ngân hàng Trung ương Thái Lan đang phối hợp với CCIB tìm giải pháp giảm bớt rủi ro phong tỏa nhầm tài khoản và nới giới hạn chuyển khoản cho những chủ tài khoản hợp pháp, nhằm khôi phục niềm tin cho hệ thống tài chính quốc gia.
